信頼できる金融は、信頼できる情報から始まる

銀行・金融サービスにおけるマスターデータ管理とは、重要な顧客、取引相手、商品、法人、組織、および関係性に関するデータを適切に管理し、金融機関がリスク管理、コンプライアンス、業務運営、顧客体験、AIを活用したワークフローの各分野において、信頼性の高い情報を活用できるようにする取り組みです。

MDMは、顧客デューデリジェンス、金融犯罪対策、および制裁関連のワークフローに提供される顧客、法人、所有権、および関係性に関するデータの完全性、一貫性、および連携性を向上させることで、KYC、KYB、AML、および制裁対応プロセスを支援します。

銀行・金融サービス業界において、アイデンティティ解決は、システム間で断片化された顧客、取引相手、法人、世帯、および関係性の記録を結びつける上で重要な役割を果たします。 MDMは、アイデンティティの解決、重複レコードの削減、コンテキストとリネージの維持を通じて、その業務のためのガバナンスの確立された基盤を提供し、オンボーディング、KYC、AML、リスク管理、コンプライアンス、レポーティング、およびAIを活用した意思決定において、チームがより信頼性の高いデータを利用できるようにします。

顧客および取引相手先のリスク可視化とは、顧客、取引相手先、法人、所有権、商品、および取引関係に関するデータを連携させることを意味し、これにより金融機関は、企業全体にわたるエクスポージャー、リスク、および取引関係をより深く把握できるようになります。 MDMは、これらの重要なデータ領域をコアバンキング、CRM、リスク管理、コンプライアンス、レポーティングシステムなどに分散させたままにするのではなく、一元的に管理することで、こうした可視性の確保を支援します。

MDMは、出所、データの流れ、およびビジネス上の文脈がより明確な、ガバナンスが確立され、追跡可能で、説明責任が確保されたデータ基盤を構築することで、規制対応のための証拠や監査対応を支援することができます。

MDMは、ガバナンスが確保され、追跡可能で、コンテキストが豊富なデータを提供することで、AIエージェント、モデル、分析、および自動化された意思決定ワークフローが、より高い信頼性と説明可能性をもってこれらを活用できるよう支援し、AIの導入を促進します。

マルチドメインMDMは、顧客、取引相手、法人、商品、組織、関係データなど、複数の重要なデータドメインを個別に管理するのではなく、これらを連携させ、一元的に管理します。

「カスタマー360」は通常、顧客情報の可視化に重点を置いています。一方、マルチドメインMDMは、顧客データを取引相手、法人、実質的所有者、金融商品、組織、階層構造、および関係性などと連携させることで、金融機関がリスク管理、コンプライアンス、業務運営、AI活用といったより広範なユースケースに対応できるよう支援します。

Stibo Systemsは、金融サービス企業に対し、顧客や取引相手に関する可視性、リスクおよびコンプライアンス関連のワークフロー、業務効率化、金融商品のガバナンス、そして責任あるAIの導入に向けた、信頼性の高いデータ基盤の構築を支援しています。